【2026年】新NISA投資します

2024年1月から始まった新NISA。投資枠は生涯1,800万円で、年間360万円（成長投資枠240万、つみたて投資枠120万）まで投資できます。

今年も年初一括投資？

2024年、2025年と年初に360万を一括で投資してきましたが、今年は年初一括投資はしません。現実的には年初一括投資できる現金（約400万）はあるのですが、一気に使ってしまうと現金の余力がほとんどなくなってしまい、予期せぬ出費に対応できなくなってしまいます。クレジットカードの出費を把握してなかったりとか・・・

ざっくり投資計画

1回目　年初に240万投資する

年初一括投資はしないとは言え、できるだけ初回に突っ込みます。

つみたて投資枠は年初に120万を使い切ります。

残りは数か月に分けて分散投資

※やっぱりこの方法は中止しました。

残りは成長投資枠の120万。これを数か月に分けて投資します。

• パターン1　2月に80万、3月に40万投資する。（短期で投資）
• パターン2　2月に60万、3月に40万、4月に20万投資する。（段階的に減らして投資）
• パターン3　2月に40万、3月に40万、4月に40万投資する。（定額で投資）

4月までにはすべて投資する予定で、余裕があれば3月中に使い切りたいところ。どう投資していくかは給料や出費、現金余力と相談しながら決めていきます。

特定口座を売却して新NISAで購入する

特定口座で保有している投資信託を売却し、新NISAで購入することにしました。ただ、売りと買いの注文は同時に出すため、結局現金余力は必要となります。

売却するのは楽天証券で保有している、「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天･VTI）」にします。

• 特定口座・・・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天･VTI）を売却
• 成長投資枠・・・eMAXIS Slim米国株式（S&P500）を購入