2024年度から始まった新NISA制度ですが、2024年度の年間投資枠360万(成長投資枠240万円、つみたて投資枠120万円)の投資が終了しました。
一括投資(360万)完了
投資した商品は、
- 成長投資枠(240万):eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- つみたて投資枠(120万):eMAXIS Slim先進国株式
の2つです。

これで残りの非課税保有限度額は、1,800万-360万=1,440万となりました。あと4年で投資枠を埋めてしまう予定です。年初一括投資は管理が楽なのもメリットの一つですね。
来年以降、投資資金をどうするか?
今回は投資資金が豊富にありましたが、来年以降の投資資金をどう確保するかが問題です。今月は家具家電のクレジットカードの請求が40万もありますし、今年は円安の中、新婚旅行でフランスにも行く予定です。来年以降、現金のみで年初一括投資するのは難しいと思います。
新NISAとは別に、iDeCoで毎月1万2千円、特定口座で毎月5万円の積立をしているので、特定口座の積立を減額するのも一つの手段ですね。

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