2023年12月末時点での投資状況を公開します。
資産状況
資産全体
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総資産額は6,103万(先月比+144万、前年比+1,241万)
市場はNYダウの続伸が止まりません。10月末は32,400ドル、11月末は35,400ドルでしたが、今月末は37,600ドルとなっています。4万ドルの大台に乗るのも時間の問題だと思われます。依然として株高トレンドが続いていますが、ドル円相場は150円から141円に円高に進みました。
資産は6,000万円台に到達。今年は前年比+1,241万と、過去最高に資産が増えた1年となりました。とは言え、増えたお金はあくまでも含み益であり、絵に描いた餅のようなもの。来年1月にはクレジットカードの多額の支払いがありますし、年収も未だに400万円台です。調子に乗ることなく、堅実にお金と向き合っていきます。
リスク資産
今月から楽天証券のポイント投資を、「楽天・全米株式インデックスファンド」からコスト面で有利な「楽天・S&P500インデックス・ファンド」に変更しました。信託報酬は0.077%で、さらに投信保有ポイントが0.028%得られます。
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アセットアロケーションは、
株式:バランス(8資産)= 70%:30%
となっています。
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来年1月に新NISAで360万を株式に一括投資する予定なので、無リスク資産が大きく減り、アセットアロケーションも株式に大きく傾きます。一時的にリスクを取り過ぎた状態になるので、その辺のバランスをどうとるかが今後の問題となりそうですね。
![](https://hbb.afl.rakuten.co.jp/hgb/11f73095.7ff504d7.11f73096.68d0eeec/?me_id=1213310&item_id=21060698&pc=https%3A%2F%2Fthumbnail.image.rakuten.co.jp%2F%400_mall%2Fbook%2Fcabinet%2F5345%2F9784594095345_1_2.jpg%3F_ex%3D400x400&s=400x400&t=pict)
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