資産状況　2023年12月末

2023年12月末時点での投資状況を公開します。

資産状況

資産全体

総資産額は6,103万（先月比+144万、前年比＋1,241万）

市場はNYダウの続伸が止まりません。10月末は32,400ドル、11月末は35,400ドルでしたが、今月末は37,600ドルとなっています。4万ドルの大台に乗るのも時間の問題だと思われます。依然として株高トレンドが続いていますが、ドル円相場は150円から141円に円高に進みました。

資産は6,000万円台に到達。今年は前年比＋1,241万と、過去最高に資産が増えた1年となりました。とは言え、増えたお金はあくまでも含み益であり、絵に描いた餅のようなもの。来年1月にはクレジットカードの多額の支払いがありますし、年収も未だに400万円台です。調子に乗ることなく、堅実にお金と向き合っていきます。

リスク資産

今月から楽天証券のポイント投資を、「楽天・全米株式インデックスファンド」からコスト面で有利な「楽天・S&P500インデックス・ファンド」に変更しました。信託報酬は0.077%で、さらに投信保有ポイントが0.028%得られます。

アセットアロケーションは、

株式：バランス（8資産）＝ 70％：30%

となっています。

来年1月に新NISAで360万を株式に一括投資する予定なので、無リスク資産が大きく減り、アセットアロケーションも株式に大きく傾きます。一時的にリスクを取り過ぎた状態になるので、その辺のバランスをどうとるかが今後の問題となりそうですね。