資産状況 2024年7月末

今年で39歳になるパトです。27歳から始めた積立投資と資産状況を確認します。

資産

総資産額は7,115万(前月比-211万)

今月は賞与が支給されたものの、海外旅行やミラーレスカメラなど合計71万円ものクレジットの支払いがあり、さらに、リスク資産が軒並み大きく下落しました。その結果、先月比マイナス211万という結果に。

月末の経済状況を確認してみると、NYダウは4万700ドル(先月比+1,600ドル)、日経平均株価は3万9,100円(先月比-400円)という状況です。そして、為替相場が1ドル150.2円と、先月末の160.8円からなんと10円近く円高が進みました。

リスク資産の詳細

配分

リスク資産の下落を受け、SBI証券で積立している毎月の5万円の投資を8資産バランスファンドから米国株式(S&P500)に変更しました。

リスク資産一覧

こちらが自分が保有しているファンドですが、今月はほぼ全滅です。

まとめ

ここ最近、円安株高トレンドで資産は右肩上がりで増加していたのですが、ついに今月でストップ。資産は先月比マイナス211万と大きく減り、目が覚めたような気持ちです。

ぶっちゃけ、資産が増加するにつれて気が大きくなり、お金とモノへの意識が低くなっていたように思えます。その傾向として、①チマチマ出費が増える ②モノが増える ③部屋が散らかる という悪い循環が起きています。

今一度、気を引き締めて原点に返り、まずは部屋の整理整頓から始めようと思います。

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