資産状況　2023年4月

資産運用の状況を確認しました。全ての投資の損益を載せています。

資産状況　2023年4月末

リスク資産の総額は4,292万で、先月比で+136万となりました。

月末に米国株が、主要企業の決算を好感して大きく上昇。先進国株式のMSCIコクサイ・インデックスは、過去最高水準の基準価額をつけています。僕は先進国株式（米国株含む）の投資割合が大きいため、その影響を受けました。

アセットアロケーション

資産配分は先月と変化はありません。

運用商品

実際に運用している商品はこちら。

含み益が1,000万を超えてきました。

利益確定したら税金が課せられるため、実質的な利益は800万ほどに・・・。

iDeCoは投資利益はもう出ているのですが、口座開設時の手数料が足を引っ張り、マイナス評価となっています。

マイナス評価の国内債券インデックスですが、一般的に、景気がよくなると金利は上がる傾向にあります。金利が上がると、金利が安いときに購入した債券は、値下げしないと売れません。わざわざ金利が低い債券を購入したいなんて人はいませんからね。だから、景気がよくなると、債券は評価が下がります・・・。

参考：【第18回】3時間目：株・債券・リートの必要十分知識　債券はマイルドな資産だが、金利上昇が弱点と覚えておく

毎月の積立の設定

こちらが現在の積立設定。毎月56,000円（実質負担額は55,000円）の積立をしています。

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