【資産】ついに5,000万突破

8月末の資産状況を確認しました。

パト
積立投資を始めて12年目。継続は力なり。

資産の詳細

資産全体の内訳

資産総額は5,025万(先月比+71万

ついに資産5,000万を突破しました。資産5,000万を突破したとは言え、株価は下落傾向なので、一時的なものになる可能性が高いです。株価が下がれば、積立投資の効果が高まるので、それはそれで将来への投資になります。

下記の本に、積立投資(ドルコスト平均法)の仕組み(メリット)がわかりやすく書かれています。

半値になっても儲かる「つみたて投資」

仕組みが理解できると、自信をもって投資を継続することができます。

リスク資産の配分(アセットアロケーション)

リスク資産の資産配分は、株式75%:債券18%:不動産7%となっています。

運用商品

パト
今月の追加投資はポイント投資だけ
今月の投資
  • 毎月の定額投資8.5万(先進国株3.5万、米国株1.7万、バランスファンド3.3万)
  • ポンタ 1,461円 Slim米国株式(S&P500)に投資
  • 楽天&ハピタス 3,009円 楽天・全米株インデックスに投資

まとめ

10月から企業型DCとiDeCoの併用が可能になります。現在、SBI証券に資料請求をしており、資料が届き次第、会社の手続きを進めたいと思います。老後の備えをというよりは、節税したいという気持ちが強いです。

いろいろ法律も変わっているので、もう一度、iDeCoについて勉強したいと思います。

法改正対応 2023年度最新版! 世界一かんたんなNISAとiDeCoの得する教科書

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