4月末の資産 4,802万(先月比-126万)

4月末の資産状況の確認します。

パト
つみたて投資を始めて12年目。

資産の詳細

資産全体の内訳

資産総額は4,802万(先月比-126万

先月から資産は大きく減ってしまいました。しかし、積立投資というのは上がってもよし、下がってもよしの投資法です。下がったときは安値で株を購入できるので、将来への投資になります。今月がバネとなって、また資産が大きく弾むことを期待します。

今月は楽天証券からSBI証券に、投資信託の移管が完了しました。こうすることによって、1ヶ月で約1,000円ほどのポイント(SBI証券:投信マイレージ)が得られます。年間にすると約1万2,000円なので、結構大きいです。

アセットアロケーション(資産配分)

リスク資産の資産配分は、「株74%:債券19%:不動産7%」となっています。

最近、分散投資という言葉をあまり聞かなくなってきましたが、僕も先進国株式にかなり偏っています。当初は30%の資産配分の計画でしたが、年々先進国株式の比重が高くなり、今では48%ほど。米国株を合わせると、約6割も占めています。その分、資産全体のリスク管理には慎重です。

運用商品一覧

メイン証券を楽天からSBIに変更しました。

保有商品が減り、かなりすっきりしてきました。あとは国内債券を1つにまとめたいなと思っています。シンプルイズベスト。

まとめ

最近、彼女ができた影響なのか、散財傾向でモノが増えてきました。部屋もすぐに散らかります。さらに、体重も増加傾向。また、今年は仕事に注力するという目標を立て、仕事ノートを作成したのに、最近はさっぱり記入していません。緊張感が足りなく、全然ダメです。

彼女ができて幸福度は確実に上がったけど、彼女がいないときの方が何事もストイックでした。

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