10月末の資産 4,708万円(先月比+187万)

10月末の資産状況を確認しました。

プロフィール

パト
投資歴は11年目。

25歳で積立投資を知り、毎月10万円の積立投資を続けています。

▶ パトのプロフィール

36歳・独身・彼女無し
大手工場勤務・製造職(中途入社1年目)
年収約420万(夜勤あり)
母親と2人暮らし
趣味:サウナ・音楽

資産要約

10月末の総資産は4,708万円でした。

▶ 貯蓄・総資産額 4,708万

預金:357万
個人向け国債:500万
積立保険:52万
投資信託:3,263万
企業型DC(確定拠出年金):536万

先月は4,521万だったので、1か月で187万円増えました。

今年になって増えた金額は698万円になりました。

資産の詳細

資産全体の内訳

先月は中国不動産大手、恒大集団の破綻懸念をきっかけに株価が急落しましたが、今月は大きく株価は上昇。アメリカ株式市場はダウ平均株価が史上最高値更新(3万5756ドル)しました。株などの資産を保有している方の多くは、資産が大きく増加しているはずです。

パト
下落した際に、米国株を少しだけ買い増ししていました。

今月は婚活に関連した出費(ヒゲ脱毛、ヘアサロン、服、靴など)がかなり多く、20万円以上は使いました。その大半はクレジット決済なので、来月の資産状況は厳しくなりそうです・・・。

アセットアロケーション

現在のリスク資産の配分は、株式73%、債券20%、その他(不動産)7%

運用商品一覧

リスク資産の中身はこんな感じです。

保有商品のスリム化を進めており、今月は、SBI証券で保有していた「ニッセイ外国債券インデックファンド」を全額売却しました。その資金で、「emaxis slim 国内債券インデックファンド」を購入しました。

毎月の定額積立(約10万)の内容はこちらの記事に記載しています。

【投信積立の変更】楽天からSBI証券に

2022年1月9日

まとめ

資産4,700を突破し、大台の資産5,000万も見えてきました。しかし、投資については積立投資を淡々と継続するだけです。

プライベートでは、自主保全士1級の資格試験が終わり、年末にかけて婚活に力を入れていきたいですね。

パト
この本が気になる。


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2 件のコメント

  • いつも読ませていただいております。この資産状況管理にExcelを使われてると思うのですが、この様式を頂くことはできませんでしょうか。

    • 前川さん

      >>この資産状況管理にExcelを使われてると思うのですが、この様式を頂くことはできませんでしょうか。

      様式を差し上げることは全然構わないのですが、僕はExcelじゃなくて、Googleのスプレッドシートを利用しています。

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