資産状況 2021年7月末

7月末の資産状況を確認しました。

マイクロソフトのオフィスがインストールされていないノートパソコンに買い替えたので、グーグルのスプレッドシートを利用してグラフ作成しました。

資産状況

総資産額 4,509万

総資産額は4,500万を突破し、4,509万円(先月比+44万という結果になりました。

今月は賞与が支給され、先進国株の調子もよかったので、先月比+50万ぐらいはいくだろうなと思っていたので、「あれ?」って感じです。

月末に新興国株式が大きく下げたのが要因だと思います。全資産の12%が新興国株ですが、それなりに影響を受けました。

リスク資産の詳細

運用商品一覧

以下は運用商品の一覧です。シンプルな資産運用を目指しているのですが、まだごちゃごちゃしています。

SBI証券で保有している「ニッセイグローバルリートインデックスファンド」を少しずつ売却(利益確定)し、楽天証券で「eMAXIS Slim 8資産均等バランスファンド」を購入しています。

売却理由
  • 運用商品を減らしたい(管理が楽になるから)
  • 資産配分の変更(不動産を減らし、株式を増やす)
  • 先進国リートが過去最高に絶好調
  • 先進国リートは保有コストが高い(バランスファンドで保有した方が安い)

アセットアロケーション

次は資産クラス別にまとめた表です。

先進国株式ファンド(MSCIコクサイ・インデックス)に投資をすると、その約7割は米国株に投資をしていることになります。なので、米国株と米国株を除いた先進国株に分けて計算しています。

パト
ざっくり株式70%、債券20%、不動産10%って感じ

ちなみに、毎月の定額積立(約10万)の内容はこちらの記事に。

毎月の積立額と運用商品

2021年3月28日

まとめ

大きな暴落がなければ、あと数年で資産5,000万は突破できそうです。

パト
大台の5,000万まであと残り500万!

とは言え、特にセミリタイアを目指しているわけでもなく、惰性で資産運用を続けてるって感じ。結婚願望もかなり薄まってしまい、車も買い替えたので特に欲しいものもありません。

【車】レクサスにして変わったこと

2021年3月8日

一体、何のために資産運用しているのか・・・

DIE WITH ZERO 人生が豊かになりすぎる究極のルール [ ビル・パーキンス ]

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