資産状況 2020年7月末

7月末の資産状況を確認したいと思います。

資産状況 2020年7月末

総資産は 3,553万円(先月比 +80万

<内訳>
・生活資金 73万(先月比 23万
・無リスク資産 779万(先月比 +16万
・リスク資産 2,701万(先月比 +87万

マーケットの状況は、日経平均株価は22,000円を割って、21,710円。NYダウは26,000ドル台。株高なので追加投資などはせず、毎月の定額購入(約10万円)のみの投資です。

リスク資産の詳細

楽天証券・・・毎月83,000円の積立中

つみたてNISAで毎月33,000円の積立をし、楽天カードで毎月5万円の積立をしています。クレジットカードで積立すると、毎月500円分のポイントが付与されるので、それを「楽天・全米株式インデックスファンド」に投資しています。それが現在、約4万円の利益となっています。

パト
金が金を生み出して、その金がまた金を生み出す。これが複利ってやつ。

SBI証券・・・保有のみ

SBI証券から楽天証券に乗り換えたので、こちらは保有のみとなっています。新規買付は基本的にはしてません。

iDeCo・・・毎月23,000円の積立中

iDeCoは税制メリットが大きく、住民税と所得税が減額されます。資産は増え、税金が減るという最強の投資法です。ただ、手続きが面倒だったり、仕組みが複雑なので、投資初心者にはオススメしません。

パト
EXE-i新興国株式を売却して、iFree NYダウにスイッチングしてます。

アセットアロケーション

  • 株式・・  18,700,505円:70%
  • 債券・・・ 4,896,423円:18%
  • REIT・・・3,414,704円:12%

 

パト
株だけで1,900万近く保有。

2 件のコメント

  • パトさんこんにちは♪
    パトさんの資産がどんどん増えて凄いです♪

    お金がお金を生みだすって素敵ですねo(^^o)(o^^)o

    パトさんは沢山の資産があっても普段から金銭感覚がブレずにしっかり管理されたり本を読んで勉強したり、見習うところが沢山あります

    これからもブログ楽しみにしてます(*ˊ˘ˋ*)。♪:*°

  • >>ハウスさん

    僕の友人も僕が資格の勉強をしていることに影響を受けて、宅地建物取引士の勉強を始めたそうです。自分が周りにプラスの影響を与えられて嬉しく思います。自分も友人に負けないように頑張らないといけませんwww

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