2026年3月末の資産状況です。今月はグラフ無しでまとめます。
資産状況 2026年3月末
総資産額 9,055万円
- 前月比：▲484万円
- 変動率：▲5.1%
先月は総資産額9,540万でしたが、大幅に下げました。リスク資産の変動率は、前月比▲5.6%となっています。
資産の内訳
- 生活資金 約47万（0.5%）
- 無リスク資産 約676万（7.5%）
- リスク資産 約8,331万（92.0%）
- 合計 9,055万
安全資産は無リスク資産に生活資金を合わせると約720万。リスク資産はそれ以外の92%です。
リスク資産の配分（アセットアロケーション）
全資産の92％がリスク資産ですが、その内訳は
- 先進国株式 約4,084万（49.0%）
- 米国株式 約2,382万（28.6%）
- バランスファンド 約1,866万（22.4%）
※バランスファンドは8資産均等型。
ざっくり、株とバランスファンドの割合が8:2。最近の投資のトレンドは、100%株式運用（全世界株や米国株）なので、それに比べたら少しだけマイルドかもしれませんが、約8割以上は株式運用というリスクを取った配分です。
今後の資産運用
現在、40歳で資産9,000万円を保有しており、もっと資産を増やしたいというよりも、資産の基盤を固めていきたい考えです。そのため、もう少しバランスファンドの割合を上げたいなと思っています。しかし、新NISAやiDeCoなどの非課税枠では積極的にリスクをとりたいので、その舵取りが難しいところ。
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