資産状況 2018年5月末

今月の資産状況

  • 総資産額は年末からほとんど変化なし。今年に入ってまだ10万円しか資産が増えていません。6ヶ月で10万円www
  • 生活資金がちょっと少ない。最低でも50万は欲しい。来月、調整します。
  • 定期預金300万(年0.2%)が6月9日で満期に。定期預金が満期を迎えたら、個人向け国債を50万購入して、切りのいい500万にします。残りの250万は、50万円ずつに分けて、定期預金やハイブリッド預金などに振り分ける予定です。
  • リスク資産の割合が目標の70%にほぼ達成。これぐらいの割合を維持したい。
  • 下図を見てもらえればわかりますが、今年に入ってガンガンリスク資産にお金を流し込んでいます。資産が増えない原因はこれかも。株価が少し下がったので、影響が大きいのかもしれません。

※資産状況の変化(2017年12月末~2018年5月末)

リスク資産の内訳

  • 徐々にeMAXIS Slimシリーズの勢力が増しています。現在の僕のメインのファンドは、eMAXIS Slim先進国株式とeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の2トップ。
  • 楽天スーパーポイントやハピタスなど、ポイントだけで投資をしている「楽天・全米株式インデックス・ファンド」がもうすぐ10万円突破。

毎月の定額積立

毎月の定額投資はこんな感じです。

口座ファンド名信託報酬積立額
iDeCoDCニッセイ外国株式インデックスファンド0.189%11,500円
iDeCoEXE-i 新興国株式ファンド0.3794%程度11,500円
つみたてNISAeMAXIS Slim 先進国株式インデックス0.109%33,000円
特定口座eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)0.159%50,000円
合計106,000円
  • iDeCoとNISAは全力でリスクを取る。100%株式運用。
  • 特定口座ではバランスファンドを用いて安定した運用を行う。
  • 万が一、積立額を減らさないといけない状況になったら、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の投資額を減らす。無リスクの割合で、資産全体の安定化を図る。

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