セゾン投信を全て売却した

2016年1月から毎月2万円の積立をしていた、セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を全て売却しました。

  • 投資期間:2016年1月から2017年7月までの19ヶ月
  • 投資元本:20,000円×19ヶ月=380,000円
  • 売却額 :423,881円
  • 利益  :423,881円-380,000円=43,881円
  • 利回り :43,881円÷380,000円×100≒11.5%
  • 税金  :8,908円
  • 実質利益:43,881円-8,908円=34,973円

取引履歴

まとめると、38万円投資して、税引き後で34,973円儲かりました。株式:債券=50%:50%のバランスファンドだということを考えると、なかなかの成績ではないでしょうか。

今はeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に投資してます

セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を全て売却し、今は、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に毎月3万円投資しています。

商品名 信託報酬(税抜) 実質的なコスト 信託財産留保額
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 0.22% まだ不明 なし
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 0.46% 0.68%±0.03% 0.1%

セゾン投信のときは毎月2万でしたが、毎月3万円に増額しました。本当は毎月5万円ぐらいにしようと思ったのですが、株高円安が進んでいたので、躊躇してしまいました。そう簡単に上手くはいかないと思いますが、値下がったら増額したいと思います。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)をコアに投資をしていきたいと考えています。

また、今回売却して得たお金(投資元本380,000円+利益34,973円)ですが、どこかのタイミングでeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に全て再投資しようと考えています。まあ、今の株高円安の流れを見ると、当分再投資できなさそうですがwww

コア・サテライト戦略イメージ

★メリット SBI証券には投信マイレージサービスもある

僕はSBI証券で投資を行っているのですが、SBI証券には投信マイレージサービスというポイントサービスがあります。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)だと、年率0.05%のSBIポイントが付与されます。

例えば・・・

月の平均保有額が500万円で、1年間変動しなかったと仮定すると、

約500万円×0.05%=年間約2,500円相当分 のポイントをゲットできます。

ちなみに、セゾン投信にはそのようなサービスはありません。