iDeCoの運用状況

最近、iDeCoの話題が多いので、僕のiDeCoの運用状況を定期的に観測していきたいと思います。運用方法の参考になればと思います。

現在の運用状況

含み益は、

新興国株式が103,712円

先進国株式が184,657円

合計288,369円となっています。

リバランスをするために利益確定をしているので、それを含めると345,399円となり、リターンは19.3%となっています。とてもハイリスクな資産配分ですが、現状だけ見れば、資産運用は好調です。

iDeCoの運用方法

毎月の掛け金23,000円を、先進国株式と新興国株式に半々で投資しています。「あなたにも5000万円貯まる信じられない「仕組み」」という本に簡単に紹介してあった資産配分です。

メリット

  • リターンを大きくできる可能性がある
  • 資産配分が1:1なのでシンプルでわかりやすい(ほったらかしに向いている)
  • リバランスの計算が楽ちん

デメリット

  • ハイリスクのため、値動きが激しい
  • 若い世代向きの資産配分
  • 分散投資の効果は低い(効果がないとは言っていない)